Comprueba la salud financiera a corto plazo dividiendo activos circulantes entre pasivos circulantes — un ratio superior a 1 sugiere liquidez adecuada.
Efectivo, depósitos bancarios, inversiones a corto plazo
Dinero adeudado por clientes
Materias primas, trabajo en progreso, productos terminados
Gastos pagados por anticipado, inversiones a corto plazo
Dinero adeudado a proveedores
Préstamos vencidos dentro de un año
Salarios, impuestos, intereses por pagar
Ingresos diferidos, otras obligaciones a corto plazo
El ratio de liquidez mide la capacidad de una empresa para pagar obligaciones a corto plazo.
Ratios más altos indican mejor liquidez, pero demasiado alto puede sugerir uso ineficiente de activos.
Los benchmarks del sector varían significativamente entre sectores.
Ratio de Liquidez
liquidez
Calificación:
Interpretación:
Perspectivas Clave:
Por debajo de 1,0: Puede tener dificultades para cumplir obligaciones a corto plazo
1.0 - 1.5: Liquidez adecuada para la mayoría de sectores
1.5 - 3.0: Posición de liquidez buena
Por encima de 3,0: Excelente liquidez, pero puede indicar uso ineficiente de activos
El ratio de liquidez es un ratio de liquidez que mide la capacidad de una empresa para pagar obligaciones a corto plazo con activos circulantes.
Se calcula dividiendo los activos circulantes totales entre los pasivos circulantes totales.
Un ratio más alto generalmente indica mejor salud financiera a corto plazo.
Ratio Rápido: Más conservador, excluye inventario
Ratio de Caja: Más conservador, solo efectivo y equivalentes
Capital de Trabajo: Diferencia absoluta entre activos circulantes y pasivos
Puede indicar problemas de liquidez
Dificultad para pagar deudas a corto plazo
Posibles problemas de flujo de caja
Riesgo financiero más alto
Posición de liquidez saludable
Puede cumplir obligaciones a corto plazo
Buena flexibilidad financiera
Gestión de activos equilibrada
Excelente liquidez
Puede indicar uso ineficiente de activos
Efectivo excesivo no invertido
Consideraciones de costo de oportunidad
Activos Circulantes: Efectivo, cuentas por cobrar, inventario y otros activos esperados a convertirse en efectivo dentro de un año
Pasivos Circulantes: Deudas y obligaciones vencidas dentro de un año
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